Cada una tiene sus propias ventajas y desventajas, y es importante entenderlas para poder elegir la mejor opción de acuerdo a las necesidades específicas. En este artículo, hablaremos sobre los diferentes tipos de financiamiento en México y lo que debe considerar al elegir uno. La ley fintech es una regulación que busca proteger los derechos de los usuarios de servicios financieros y fomentar la competencia y la innovación en el mercado financiero mexicano.
- Otra de las ventajas es que el proceso se realiza 100% en línea y puedes acceder a pequeños montos como también puedes comprar tu casa ya que existen financieras de este tipo que tienen créditos hipotecarios.
- La Guerra de Tasas parece insostenible en el corto plazo, sin embargo, el capital con el que cuentan algunas Fintech les permitirá mantener su competitividad por unos años más.
- Tú pagas a tiempo y nosotros te regresamos hasta el 50% de los intereses de tus préstamos pagados a tiempo.
- A la fecha, ha financiado a más de 5,000 pymes en toda la región por un monto de US$ 1.4 millones.
- A largo plazo, es probable que presenciamos una estabilización de las tasas y una reconfiguración del mercado, donde la estrategia principal de diferenciación sea experiencia y la calidad del servicio para mantener a los clientes captados con su estrategia agresiva de tasas.
¿Cómo afecta la Ley Fintech a las empresas de préstamos?
Estas líneas de crédito suelen ser más accesibles y flexibles que las ofrecidas por los bancos y pueden ser utilizadas para cubrir gastos imprevistos, inversiones o capital de trabajo. Mi Dinerito es una fintech que ofrece préstamos accesibles y rápidos para trabajadores mexicanos. Destaca por su proceso sin avales, sin revisión del historial en el buró de crédito, sin requerir pagos por adelantado y con las tasas más competitivas del mercado. Entre los productos destacados de Mi Dinerito se encuentran los créditos de nómina, seguros, así como créditos diseñados específicamente para pensionados y jubilados afiliados al IPEJAL.
App de préstamos en línea de hasta $30,000 MXN adecuados para emergencias.
Las empresas fintech que ofrecen estos servicios suelen cobrar una comisión por el adelanto del dinero, pero ofrecen una solución rápida y eficiente para mejorar la situación financiera de las empresas. El término fintech proviene de la combinación de las palabras en inglés “financial” (financiero) y “technology” (tecnología). Por lo tanto, se refiere a las empresas que utilizan tecnologías innovadoras para ofrecer servicios financieros más eficientes y accesibles que los brindados por las instituciones financieras tradicionales, como bancos y financieras.
Préstamos personales en línea de uso general de hasta $300,000 MXN (requiere excelente historial).
El financiamiento fintech en México ofrece una amplia variedad de opciones y beneficios para las personas y empresas que buscan soluciones financieras rápidas, accesibles y flexibles. Al seguir los consejos y recomendaciones mencionados en este artículo, podrás tomar una decisión informada y encontrar la mejor opción de financiamiento según tus necesidades y capacidades de pago. Las líneas de crédito fintech son una opción de financiamiento que permite a las personas y empresas acceder a un monto de dinero preaprobado, el cual pueden utilizar según sus necesidades y pagar intereses únicamente sobre el saldo utilizado.
Mejores Apps de Préstamos en Línea confiables y seguras para 2024
Aunque sus tasas pueden considerarse bajas, debes considerar que Prestadero cobra una comisión por apertura que oscila entre 3% y 5% más IVA, la cual se descuenta al momento de depositarte el préstamo. Prestadero es una fintech mexicana que al igual que Yotepresto, funciona a través de financiamiento colectivo, para lo cual tiene sol credito la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para otorgar préstamos. El proceso de solicitud se realiza 100% en línea a través de su página web registrando tus datos, y podrás recibir el crédito en máximo 2 días.
App de préstamos en línea desde $1,000 MXN para pagar a plazos cortos.
Sus préstamos en línea están dirigidos a personas con buen historial crediticio, y los montos que ofrece van desde 10 mil hasta 300 mil pesos, para pagar en un plazo de uno a 3 años, y los abonos para liquidarlos se hacen de forma mensual. Por el lado de GOcuotas, la apuesta es a contribuir a la inclusión financiera de personas que la banca tradicional deja de lado al no tener el suficiente respaldo para acceder servicios como las compras en cuotas. “Comenzamos ofreciendo cuotas sin interés a gente que no tenía acceso a una tarjeta de crédito, pero sí tenía una de débito o prepaga. Con el paso del tiempo fuimos viendo la necesidad y demanda de estas personas de acceder a otros servicios financieros como préstamos personales”, cuenta Mariano Squaiera CMO de GOcuotas. Finsus se destaca como una empresa fintech que ofrece acceso a una cuenta digital sin comisiones, simplificando la experiencia financiera de las personas. Además, brinda el servicio de Crédito Digital Pyme, que permite obtener préstamos de hasta $4.5 millones de pesos en menos de treinta minutos, sin necesidad de garantías.
Por otro lado, Finsus ofrece el servicio Llavecredit, una herramienta que permite a los clientes conocer el valor real de su propiedad para ponerla en el mercado. Esta gama de servicios refleja el compromiso de Finsus en ofrecer soluciones financieras integrales y accesibles para sus usuarios. Una parte importante de su oferta es la rapidez, por esta razón el equipo de Konfío trabaja continuamente para asegurarse de que el proceso de crédito sea tan ágil como lo es la operación de una PyME. “Nuestro sueño es que las empresas paguen tasas justas y que todas las personas puedan ahorrar su dinero obteniendo rentabilidades atractivas para impulsar su crecimiento.
- En América Latina, se ha visto un especial crecimiento de esta industria y ya hay más de 1,075 fintechs en todos los países de la región; Brasil es el más fuerte, con más de 489 entidades y un capital recaudado que alcanza los US$6.200 millones.
- En este artículo, explicaremos qué es fintech, cómo funciona y cuáles son las principales características de esta tecnología.
- DiDi es una entidad comercial que otorga sus préstamos bajo la razón social DiDi Pay, S.A. C.V., la cual está regulada por la Profeco, por lo que en caso de enfrentar algún problema con la compañía, tendrás la seguridad de que podrás acercarte a dicho organismo para recibir asesoría.
Estos préstamos en línea pueden solicitarse por cualquier persona mayor de edad desde un teléfono celular a través de la app de Tala, sin comprobar ingresos ni aval. Sin embargo, debes considerar que tienen una tasa de interés desde 72% hasta 144% anual, la cual te asignan dependiendo de tu perfil crediticio; mientras que su CAT Promedio es de 315%. Los créditos de Prestadero se pueden usar para cualquier objetivo, aunque muchos de sus usuarios los utilizan para liquidar o consolidar deudas.
Por ejemplo, desde la década de 1950 ya existían los primeros intentos de creación de tarjetas de crédito analógicas y más tarde, en la década de 1960, de cajeros automáticos. Si bien las tecnologías financieras existen desde la creación de los primeros bancos y sistemas de control contable en las empresas, al referirnos a las fintech solemos ubicarnos en la época del surgimiento de los medios digitales y de la red de internet.
Con la llegada de los teléfonos inteligentes, como el primer iPhone del 2007, la industria fintech vio una nueva área de crecimiento, en la que lo más importante fue empoderar al cliente mediante la oferta de servicios financieros que le dieran el control de su dinero. Por ello, en la segunda década de los 2000 se vio el surgimiento de sistemas de transferencia persona a persona, como Transferiste, plataformas de banca en línea y hasta sistemas de crowdfunding digitales. En estos tiempos, gran parte de las operaciones financieras se llevan a cabo mediante plataformas digitales. Transferencias bancarias, pagos en línea y hasta la creación de monedas electrónicas son prácticas cotidianas que ayudan a que las personas hagan uso de sus recursos, inviertan dinero y controlen sus finanzas a través de medios digitales.
Una de las modalidades que mayor cantidad de usuarios tiene en México son la de los préstamos en línea fintech, una opción para conseguir dinero rápido en Internet con menos requisitos y sin papeles. Merite.pe está registrada ante la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y opera bajo los más altos estándares de seguridad y transparencia, brindando confianza y seguridad a sus usuarios.
Es una plataforma de préstamos personales en línea fondeados con financiamiento colectivo y que está autorizada y supervisada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Esta fintech (que es tapatía y se fundó en 2019), ofrece a sus usuarios la posibilidad de cancelar sus tarjetas de crédito, transfiriendo sus saldos para que los paguen en pagos fijos y con tasas de interés menores. Desde 2021 analiza productos financieros que incluyen tarjetas de crédito y cuentas de ahorro, así como préstamos personales y para liquidación de deudas, … En este tipo de operaciones de préstamos en línea fintech, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) regula estos servicios financieros, su organización, operación y funcionamiento. Otra de las ventajas es que el proceso se realiza 100% en línea y puedes acceder a pequeños montos como también puedes comprar tu casa ya que existen financieras de este tipo que tienen créditos hipotecarios. Prex, por su parte, tiene una función que permite disponer de una cuenta bimonetaria de manera gratuita, para abonar consumos internacionales directamente en dólares de manera simple y segura, o hacer envíos de dinero a otros países.
- Además, debes considerar que este tipo de préstamos requieren de un historial crediticio intachable.
- Inculcar a los más pequeños la importancia de las finanzas personales les ayudará a tener una mayor estabilidad financiera.
- Un elemento clave y de relevancia para los clientes del sistema bancario es la función y cobertura de los seguros de depósitos, cuya función es proteger a los ahorradores en caso de que las entidades financieras entren en problemas.
- La legalidad, veracidad y la calidad de la información es estricta responsabilidad de la dependencia, entidad o empresa productiva del Estado que la proporcionó en virtud de sus atribuciones y/o facultades normativas.
Las Sofipos, esquema bajo el cual operan las Fintech, están respaldadas por Fondos de Protección, cuya cobertura se limita a 25 mil UDIs, equivalente a 200 mil pesos. Respecto a México, el estudio de Finnovista “Fintech Radar México 2023”, detalla que este país cuenta con 249 fintechs, que han recaudado un capital de US$1.300 millones. De esta manera, podrás asegurarte identificar qué aplicaciones de préstamos no son legales y cuáles sí. DiDi es una entidad comercial que otorga sus préstamos bajo la razón social DiDi Pay, S.A. C.V., la cual está regulada por la Profeco, por lo que en caso de enfrentar algún problema con la compañía, tendrás la seguridad de que podrás acercarte a dicho organismo para recibir asesoría. Una de sus ventajas es su flexibilidad de pago, ya que puedes elegir cómo pagar tu préstamo, ya sea de manera semanal, catorcenal, quincenal o mensual.
“Estamos felices de haber alcanzado tan importante logro en apenas cinco años, pero sobre todo de demostrar que cada vez más mexicanos confían en las fintech”, expresó Rubén Chávez, CEO y cofundador de la plataforma. Con ello, la firma supera por amplio margen el monto de colocación de otras plataformas de su sector que tienen más años operando. Ahora que conoces cuáles son las 10 fintech mexicanas con productos innovadores y gran potencial; te invitamos a conocerlas más de cerca para evaluar cuáles pueden ayudarte en tus propósitos empresariales. Por ejemplo, implementar un software para cobranzas, es esencial para cualquier negocio con clientes con cuentas por cobrar. Monific es una plataforma fintech especializada en crowdfunding inmobiliario que brinda a los usuarios la oportunidad de invertir en desarrollos inmobiliarios con rendimientos atractivos. Una de las grandes ventajas de esta plataforma, es que cuenta con la autorización y la regulación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), lo que garantiza la transparencia de sus procesos.
Los préstamos de Tala ofrecen montos que van desde 500 pesos hasta 10 mil pesos, para pagar en un plazo fijo desde 15 hasta 61 días. Además, con estos préstamos personales en línea tienes la posibilidad de realizar pagos adelantados sin penalizaciones ni cargos extra e incluso, puedes liquidarlos antes de que se cumpla el plazo elegido. A comparación de las tasas de interés ofrecidas por los bancos en sus tarjetas de crédito (del 46.92% en promedio), las tasas que ofrece esta compañía van del 16.9% hasta el 53.9%. Ante la amplia oferta de créditos personales que se pueden obtener por Internet, resulta complejo diferenciar los préstamos en línea confiables y legales de aquellas opciones con las que podría estar en riesgo tu información.